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提高法律意識,警惕非法集資
發布時間:2018-05-30 | 瀏覽:873次 【關閉此頁


一、非法集資的識別和防范

(一)非法集資的定義

非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

(二)非法集資的特征

非法集資具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征:1、未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;2、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;3、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;4、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

(三)非法集資的主要表現形式

1、不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的;

2、以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的;

3、以代種植(養殖)、租種植(養殖)、聯合種植(養殖)等方式非法吸收資金的;

4、不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;

5、不具有發行股票、債券的真實內容,以虛假轉讓股權、發售虛構基金等方式非法吸收資金的;

6、不具有募集基金的真實內容,以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的;

7、不具有銷售保險的真實內容,以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的;

8、以投資入股、委托理財等方式或利用民間“會”“社”等組織非法吸收資金的;

9、假冒民營銀行的名義,借國家支持民間資本發起設立金融機構的政策,謊稱已經獲得或者正在申辦民營銀行的牌照,虛構民營銀行的名義發售原始股或非法吸收資金的;

10、非融資性擔保企業以開展擔保業務為名,通過發售虛假的理財產品、虛構借款方提供借款為非法吸收資金的;

11、假冒或虛構國際知名公司設立網站,以股權上市增值、境外投資為名,發布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等信息非法吸收資金的;

12、以投資養老公寓、異地聯合安養為名,或通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅游、發放小禮品方式,專門面向老年人非法吸收資金的;

13、以部分價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票有巨大升值空間為名,承諾在約定時間后高價回購,從而非法吸收資金的;

14、以互聯網借貸信息平臺(P2P)為名,欺騙公眾有銀行存管進而非法吸收資金的;

15、通過發布媒體廣告、舉行財富講座、散發傳單、微信、博客、電子郵件等形式,以銷售理財產品、基金產品等為名非法吸收資金的。

(四)非法集資的識別:

1、核實工商登記;2、看投資回報;3、核查相關信息;4、看是否陽光操作;5、了解投資的資金去向;6、關注、查詢媒體報道;7、咨詢法律相關專業人士。

二、相關信息查詢網站、APP

(一)政府平臺

1.國家企業信用信息公示系統http://www.gsxt.gov.cn

APP版可在各個應用商城搜素下載

2.信用中國(陜西)http://www.sxcredit.gov.com

(二)企業、協會官方網站

1.上海證券交易所         http://www.see.com.cn

2.深圳證券交易所         http://www.szse.cn

3.陜西股權交易中心       http://www.sxeec.com

4.中國銀行間市場交易商協會    http://www.nafmii.org.cn

(三)第三方資訊平臺(參考)

1.網貸之家                 http://www.wdzj.com

2.網貸優選               http://www.p2pux.com

3.網貸天眼               http://www.p2peye.com

4.防騙大數據             微信號:FPData

5.銀行信息港           http://www.yinhang123.net

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